Дмитрий КоноваловГрязная криптовалюта – это цифровые активы, которые были задействованы в незаконной деятельности: взломы, отмывание денег, мошеннические схемы или продажа запрещенных товаров. Анонимность и глобальный охват цифровых активов создают условия для их использования в преступных целях. Однако блокчейн-технология обеспечивает прозрачность всех транзакций, что позволяет отслеживать движение подозрительных средств. Так и осуществляется контроль чистых и грязных монет.
Какую криптовалюту принято считать грязной
Преимущественно возникает в результате использования чистых цифровых валют в незаконной деятельности. Это различные виды преступлений: мошенничество, вымогательство, продажа запрещенных товаров и услуг, а также финансирование терроризма. Цифровые монеты, из-за своей анонимности и легкости трансграничных переводов, представляют собой удобный инструмент для преступников, стремящихся скрыть свою идентичность и происхождение незаконных активов.
Криптовалюту принято называть грязной после тумблинга, когда чистые средства перемешиваются в рамках специальных сервисов для обеспечения анонимности транзакций. Эти сервисы затрудняют отслеживание истинного источника активов, что делает криптовалюту привлекательной для отмывания денег. Подобные транзакции осуществляются на площадках даркнета, где пользователи приобретают или продают нелегальные товары и услуги, используя криптовалюту как средство оплаты, что дополнительно усугубляет проблему грязных средств в блокчейне.
Также важным источником грязной криптовалюты являются киберпреступления – взломы и кражи средств с криптовалютных кошельков и бирж. Взломанные средства часто быстро переводятся через различные адреса и платформы для затруднения отслеживания, после чего могут быть обменены на другие активы или выведены в фиатные валюты через криптовалютные биржи, которые не применяют строгие меры КУС и АМЛ проверки.
Что такое AML проверка криптовалют
АМЛ (Anti Money-Laundering, борьба с отмыванием денег) – это комплекс мер, законов и политик, направленных на предотвращение превращения незаконно полученной выгоды в легальные активы через финансовые системы, включая криптовалюту. Согласно международным стандартам, установленным такими органами, как FATF, и национальными регуляторами, криптовалютные платформы обязаны проводить проверки KYC и отслеживать подозрительные транзакции. Это помогает идентифицировать и блокировать переводы, связанные с преступной деятельностью, обеспечивая защиту как отдельных пользователей, так и всей финансовой системы от злоупотреблений.
Как снизить риски использования грязной крипты
Ключевым элементом борьбы являются процедуры КУС и АМЛ. Они включают в себя идентификацию и верификацию пользователей криптовалютных платформ. Пользователям требуется предоставить персональные данные: паспорт, документы, подтверждающие адрес проживания, и другие удостоверения личности. Это помогает установить идентифицировать людей, совершающих транзакции, и оценить их риск вовлеченности в нелегальные операции.
Специализированное программное обеспечение для проверки блокчейна позволяет отслеживать происхождение и направление криптовалютных переводов. Эти инструменты анализируют цепочки транзакций, чтобы определить, не связаны ли они с известными нелегальными источниками или деятельностью, такой как даркнет-рынки, мошенничество, вымогательство и другие. Это также действенный способ борьбы с грязной криптой.
Большинство стран требуют, чтобы криптовалютные биржи проводили проверку AML криптовалют и соблюдали финансовые нормативы. Это включает регистрацию на биржах с полной идентификацией, что помогает предотвратить анонимные транзакции, которые могут способствовать отмыванию денег. Повышение осведомленности о рисках и последствиях участия в транзакциях с грязной криптой является важной частью профилактики. Многие платформы предлагают образовательные ресурсы и руководства по безопасному обращению с криптовалютами.
Существуют сервисы, такие как AML Bot, которые позволяют пользователям проверять криптовалютные адреса на предмет их репутации и прошлой активности. Это позволяет избежать приема средств, которые могут быть замешаны в незаконной деятельности. Сотрудничество между криптовалютными платформами и правоохранительными органами усиливает борьбу с киберпреступностью. Биржи и другие финансовые институты могут предоставлять информацию о подозрительных транзакциях, что помогает выявлять и пресекать преступные схемы.
Заключение
- Грязная криптовалюта – цифровые монеты, полученные нелегально в результате мошенничества, распространения незаконных товаров, услуг.
- Проверка AML – эффективный способ борьбы со злоумышленниками в криптоиндустрии.
- Фактически AML – политика борьбы с отмыванием денег. Такую проверку внедряют все ведущие биржи, обменники.